Påbud og påtaler til 25syv A/S for overtrædelse af hvidvaskloven

Spillemyndigheden har ligeledes givet 25syv fire påtaler for i perioden forud for den 11. januar 2026 at have overtrådt hvidvasklovens regler om forretningsgange efter § 8, stk. 1, løbende overvågning af forretningsforbindelser efter § 11, stk. 1, nr. 5, noteringspligten efter § 25, stk. 3 og underretningspligten efter § 26, stk. 1.

Påbud

Påbud for overtrædelserne af reglerne om risikovurdering er givet, fordi 25syv ikke i tilstrækkelig grad har vurderet de risici, som er tilstede på henholdsvis deres onlineudbud, og deres landbaserede udbud.

Påbud for overtrædelse af reglerne om interne kontroller er givet, fordi 25syv ikke har dokumenteret, at der har været foretaget kontrol med, at interne kontroller er udført.

Påbud for overtrædelse af screening for, om en kunde er en politisk eksponeret person er givet, fordi 25syv ikke har foretaget en sådan screening.

Påtale

Påtale for overtrædelse af reglerne om forretningsgange er givet, fordi 25syvs forretningsgange  frem til den 12. januar 2026 har været mangelfulde.

Påtale for overtrædelse af reglerne om løbende overvågning af en etableret forretningsforbindelse er givet, fordi 25syv i perioden fra den 1. oktober 2023 til den 14. december 2025 ikke har haft tilstrækkelig løbende overvågning af deres kunder på det landbaserede udbud.

Påtale for overtrædelse af reglerne om noteringspligten er givet, fordi 25syv ikke har foretaget fyldestgørende noteringer i forbindelse med undersøgelser foretaget efter hvidvasklovens § 25, stk. 1.

Påtale for overtrædelse af reglerne om underretningspligten er givet, fordi 25syv i et tilfælde ikke har foretaget underretning omgående, efter en mistanke om hvidvask ikke har kunne afkræftes.

Handlepligt

Påbuddene medfører en handlepligt for 25syv, idet 25syv skal indsende en opdateret risikovurdering.

25syv skal desuden indsende dokumentation for, at der er foretaget kontrol med, at interne kontroller er udført, samt dokumentation for, at der er foretaget screening af, om en kunde er en politisk eksponeret person.

Spillemyndigheden har givet 25syv en frist på en måned, tre måneder og seks måneder til at rette op på forholdene vedrørende påbuddene.

Påtalerne medfører ingen handlepligt for 25syv, idet der er tale om ikke længere bestående overtrædelser.

Læringspunkter

Udbydere af spil bør stille sig selv følgende spørsgmål med henblik på at sikre, at de ikke kan blive misbrugt til hvidvask eller terrorfinansiering:

• Har vi foretaget en vurdering af risikoen ved alle vores produkter og betalingsløsninger, ud fra den måde, som vi udbyder dem på? Er der i vurderingen inddraget den forskel som fx er ved et landbaseret udbud og et online udbud?
• Er vores forretninsgange  tilstrækkelige og praktisk anvendelige, og opfylder de kravene i hvidvaskloven?
• Har vi udført interne kontroller, samt kontrol med, at disse kontroller bliver udført, og kan vi dokumentere det?
• Screener vi for, om en kunde er en politisk eksponeret person, og kan vi dokumentere det?
• Har vi løbende overvågning af vores kunder, herunder kundernes transaktioner, så vi er i stand til at vurdere, om transaktionerne er i overensstemmelse med vores viden om kunden og kundens forretnings- og risikoprofil?
• Udfører vi løbende kontrol med, at vores systemer til overvågning af vores kunder fungerer?
• Foretager vi fyldestgørende notering af de momenter, som er indgået i en undersøgelse, herunder grundlaget for undersøgelsen, de oplysninger, som vi inddrager, samt konklusion på undersøgelsen? 
• Underretter vi omgående, hvis en mistanke eller formodning om hvidvask ikke kan afkræftes?