Hvorfor beder spiludbyderne om dokumentation?

Spiludbyderen er forpligtet til at have et godt kendskab til dig som kunde, blandt andet for at forebygge og bekæmpe hvidvask.   
Når du opretter en spilkonto hos en spiludbyder, skal du derfor blandt andet oplyse dit navn og cpr-nummer. Dette vil i de fleste tilfælde foregå i forbindelse med kontooprettelse, når du bruger MitID.  

Derefter har spiludbyderen pligt til at kontrollere om oplysningerne er korrekte.  

Spiludbyderen skal have modtaget og verificeret dine oplysninger inden for 30 dage. En spiludbyder har pligt til løbende at sikre, at dine oplysninger er korrekte.  

Nogle spiludbydere tilbyder en midlertidig konto. Denne type konto giver dig mulighed for at spille i 30 dage og indbetale maksimalt 10.000 kroner uden at være verificeret. Du vil ikke kunne få udbetalt midler fra en midlertidig konto, før du har gennemført verificeringsprocessen. Kan kontrollen af identitetsoplysningerne ikke gennemføres, skal spiludbyderen lukke den midlertidige spilkonto.

Vær derfor opmærksom på, at du er i besiddelse af tilstrækkelig dokumentation, inden du begynder at spille.  

Spiludbyderne vil bede om specifikke dokumenter for at bekræfte din identitet, fx pas eller kørekort. Mange spiludbydere vil have en funktion på deres hjemmeside, hvor du vil kunne uploade dokumentationen. Andre spiludbydere beder dig sende dokumentationen via e-mail. 

Spiludbyderen er forpligtet til at være opmærksom på problematisk spiladfærd og spilafhængighed. Kendskab til spillerens økonomi er et af de redskaber, spiludbyderen kan bruge til at sikre, at spillerne beskyttes mod at udvikle en problematisk spiladfærd. Spiludbyderen er også forpligtet til at vurdere, om spillerens indtægtsforhold stemmer overens med det forventede og løbende forbrug. 

Spiludbyderne skal overfor Spillemyndigheden kunne redegøre for, hvor dine penge til spil kommer fra. Det betyder, at hvis dit spilmønster ændrer sig eller hvis du spiller for store beløb, kan du blive bedt om at fremsende oplysninger, der redegør for din indtægt eller formue. Dette kan fx ske ved, at spiludbyderen beder dig om at indsende lønsedler fra din arbejdsgiver og/eller kontoudskrift fra din bank. 

Det står hverken i spilleloven eller i hvidvaskloven, hvilke oplysninger eller hvor meget dokumentation en spiludbyder må bede om for at opnå kendskab til dig som kunde. Dette beror på en konkret vurdering af kundeforholdet. En spiludbyder har derfor i høj grad metodefrihed til at sikre, at deres kendskab til dig er tilstrækkeligt. Spiludbyderen skal kunne godtgøre deres kendskab til dig overfor Spillemyndigheden.

Spiludbyderne kan blandt andet efterspørge billede af pas, kørekort, sundhedskort og betalingskort samt lønsedler og/eller kontoudskrift.  

Denne form for dokumentation er en pålidelig og sikker måde at bekræfte din identitet og sikrer, at du betaler for spillet med dine egne midler. 

Spiludbyderen er efter hvidvaskloven forpligtet til at kende deres kunder. De skal derfor løbende sikre sig, at de oplysninger, som de har om deres kunder, er korrekte og opdaterede.

Hvis du vinder en større gevinst, kan du komme ud for, at spiludbyderen vil bede dig om at verificere dine oplysninger, fx ved at bede om dokumentation for betalingskort, pas eller kørekort.  

Spiludbyderne må dog ikke benytte verificeringsprocessen til at trække en udbetaling af en gevinst i unødig langdrag.  

Det kan variere, hvor længe det tager for den enkelte spiludbyder at gennemgå det indsendte materiale.

Hvis en spiludbyder kan bekræfte din identitet elektronisk (via MitID), kan processen være gennemført på et øjeblik. Hvis du bliver bedt om at levere dokumenter, kan processen tage længere tid.  

Det kan være en god idé at være opmærksom på, at de indsendte dokumenter tydeligt kan aflæses, og at spiludbyderens formkrav til dokumentationen er opfyldt. 

Spiludbyderen skal sikre sig, at du er den person, som du udgiver dig for at være. Spiludbyderen skal også sikre sig, at du betaler spillet med dine egne midler. Eftersom spillet udbydes online og spiludbyderen derfor ikke kan mødes med dig fysisk, kan indhentning af betalingskort, pas eller kørekort være en pålidelig og sikker måde at vurdere, om de angivne oplysninger er korrekte.

Nogle spillere er ikke trygge ved spiludbyderens krav og frygter, at deres oplysninger kan blive misbrugt. Spiludbyderne må dog udelukkende indhente dokumentation fra dig som led i deres udbud af spil.

Spiludbyderen er underlagt Spillemyndighedens tilsyn. Derudover er spiludbyderne underlagt databeskyttelsesforordningen og databeskyttelsesloven (GDPR), og Datatilsynet fører tilsyn med, at reglerne om databeskyttelse bliver overholdt. 

Hvis du oplever, at spiludbyderen uberettiget bruger hvidvaskreglerne som begrundelse for at der ikke kan ske udbetaling af penge, kan du indsende en klage til Mæglingsteamet for Forbrugerklager. Du skal være opmærksom på, at der er visse betingelser, der skal være opfyldt, før Mæglingsteamet for Forbrugerklager behandler din sag. Uberettiget benyttelse af hvidvaskreglerne kan fx være hvis spiludbyderen gentagne gange efterspørger mere/ny dokumentation, selvom du har afleveret det efterspurgte. (Se også spørgsmålene ”Hvorfor skal jeg have verificeret min spilkonto, når jeg vinder store gevinster?” og ”Hvilke oplysninger må en spiludbyder bede om?”)  

Du kan også kontakte Spillemyndigheden, idet vi fører tilsyn med spiludbyderne. Du skal dog være opmærksom på, at Spillemyndigheden ikke kan hjælpe dig med at få dine penge tilbage. 

Hvis du overvejer at klage over en spiludbyder, kan du læse mere om dine muligheder her.