To påtaler og politianmeldelse af Insipia Limited (Betano) for overtrædelse af hvidvaskloven 

Påtale (a) er givet, fordi Insipia Limited på et tidligere tidspunkt skulle have gennem-ført skærpede kundekendskabsprocedurer på en nyoprettet kunde. Kunden havde efter 16 dage indbetalt i alt 199.500 kr. til sin spilkonto uden, at Insipia Limited havde forsøgt at indhente dokumentation for kundens indtægts- og formueforhold. Insipia Limited havde først et halvt år efter kundens indbetalinger forsøgt at indhente oplysninger fra kunden om indtægts- og formueforhold i regi af skærpede kundekendskabsprocedurer. Insipia Limited skulle allerede på det tidspunkt, hvor kunden havde indbetalt 199.500 kr. til sin spilkonto, have forsøgt at indhente oplysningerne fra kunden, da kunden på dette tidspunkt allerede udgjorde en øget risiko efter hvidvasklovens § 17, stk. 1.

Kundens indbetalinger til sin spilkonto på i alt 199.500 kr. over 16 dage fraviger i væsentlig grad fra, hvad en gennemsnitlig kunde er i stand til at indbetale til sin spilkonto med sin private økonomi, og det øger risikoen for, at kunden finansierer sit forbrug med kriminelt udbytte. Til trods for, at kunden i den konkrete sag havde haft en sædvanlig spilaktivitet og samtidig havde lidt et betydeligt økonomisk tab ved at spille, udgjorde kunden på baggrund af det høje indbetalingsbeløb fortsat en øget risiko.

Påtale (b) er givet, fordi Insipia på et tidligere tidspunkt skulle have undersøgt baggrunden for og formålet med kundens usædvanligt store indbetalinger til sin spilkonto på i alt 199.500 kr. over 16 dage. Insipia Limited foretog først et halvt år efter kundens indbetalinger en undersøgelse med henblik på at bekræfte eller afkræfte en mistanke om, at kundens indbetalinger havde tilknytning til hvidvask. Insipia Limited skulle allerede på det tidspunkt, hvor kunden havde indbetalt 199.500 kr. til sin spilkonto, have undersøgt, om kundens usædvanlige store indbetalinger kunne forklares ud fra oplysninger om kundens indtægts- og formueforhold, fx ved at anmode kunden om dokumentation for sin indkomstkilde og formue i øvrigt.  

Ingen handlepligt  

Påtalerne medfører ikke nogen handlepligt for Insipia Limited, idet overtrædelsen ikke længere består.

Læringspunkter  

Spiludbydere bør stille sig selv følgende spørgsmål på baggrund af overtrædelserne i den konkrete sag med henblik på at begrænse risikoen for at blive misbrugt til hvidvask:

•    Baserer vi vores risikovurdering af konkrete kunder på faktorer, som bl.a. øger risikoen for, at kunderne finansierer deres forbrug med kriminelt udbytte? 
•    Har vi indrettet vores hvidvaskværn på en sådan måde, at vi også begrænser risikoen for, at kundernes spilforbrug kan være finansieret med kriminelt udbytte? 
•    Har vi i vores løbende overvågning af kunderne taget stilling til, hvornår der ud fra det samlede kendskab af hver enkel kunde, er tale om usædvanligt store transaktioner?

Politianmeldelse af Insipia Limited for overtrædelse af hvidvaskloven 

Spillemyndigheden har den 27. april 2026 politianmeldt Insipia limited for groft uagtsomt i perioden maj 2025 til den 13. januar 2026 at have overtrådt kravene om skærpede kundekendskabsprocedurer efter hvidvasklovens § 17, stk. 1, og kravene om undersøgelsespligten af usædvanligt store beløb efter hvidvasklovens § 25, stk. 1, nr. 1, litra b.